Un conseiller
à votre service
Nos services
Gestion de patrimoine
Optimisation fiscale, préparation de la retraite, organisation de la transmission et allocation d’actifs diversifiée. En fonction de votre situation et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie sur-mesure qui sécurise votre patrimoine tout en le faisant fructifier dans la durée.
Conseils en investissements financiers
Nous sélectionnent des solutions d’investissement adaptées à votre profil de risque et à vos valeurs : actions, obligations, ETF, immobilier ou placements alternatifs. Nous vous accompagnons pour saisir chaque opportunité d’investissement.
Courtage en assurances
Nous négocions auprès d’un large panel d’assureurs pour faire baisser vos primes tout en conservant le même niveau de couverture ou en allant chercher de meilleures garantie. Nous réalisons une protection sur-mesure, avec un seul interlocuteur et pas de paperasse.
Chez Beauvoisine Patrimoine, nous prenons le temps de vous connaître pour bâtir un patrimoine solide et serein. Nous vous aidons à protéger ce que vous avez construit, à le faire grandir et à le transmettre dans les meilleures conditions, avec des solutions transparentes et sécurisées.
Investissements financiers
Notre cherchons à produire le plus haut rendement en fonction du profil de risque de chaque client. Nous proposons un positionnement sur plusieurs classes d’actifs et sur différents horizons de temps en s’appuyant sur trois piliers :
- le contexte macro-économique comme la politique monétaire, l’inflation ou le pouvoir d’achat
- la solidité fondamentale des entreprises tel que le bilan, la dette, les avantages concurrentiels et la qualité du management
- l’analyse quantitative pour débusquer les inefficiences de marché, calibrer les entrées/sorties et gérer le risque.
Enfin, la gestion du risque est au cœur de notre fonctionnement, nous mettons en place des limites claires d’exposition, de liquidité et de stress-tests. Nous adaptons chaque proposition aux profils des clients mais l’objectif reste identique : générer des plus-values à moyen et long termes.
Témoignage
Thierry GuilbertJ’ai contacté le cabinet pour préparer la transmission à nos enfants. Valentin nous a accompagnés, ma femme et moi, avec beaucoup de clarté et de sérieux. Conseils pertinents, très bonne réactivité et suivi rassurant. Merci encore ! »
Dieppe, Normandie
Foire aux questions
Quels sont les frais du cabinet ?
Le premier rendez-vous est gratuit. Par la suite, nos honoraires sont transparents et dépendent du service proposé, dans tous les cas nous ne proposons pas notre intervention si nous ne sommes pas en mesure d’améliorer de vous faire gagner de l’argent.
Comment pouvez-vous baisser mes primes d’assurance tout en améliorant les garanties ?
En mettant en concurrence plus de 60 assureurs et en ajustant franchises / options : vous payez moins pour une couverture plus large.
Combien de temps prend la mise en place complète de votre accompagnement ?
En moyenne entre 2 à 4 semaines entre l’audit, la négociation et la signature des nouveaux contrats.
Devrais-je changer tous mes contrats ?
C’est vous qui décidez : nous vous proposons de conserver les contrats compétitifs et ne transférons que ceux où le gain est clair, en gérant toutes les démarches.