Dirigeants & Chefs d'entreprise

Optimisez votre patrimoine professionnel et personnel.

Ne laissez pas la fiscalité décider de votre avenir.

Lors de votre bilan offert :

Audit de votre rémunération et protection sociale.
Stratégie de transmission et holding.
Optimisation fiscale (Immobilier, Épargne salariale).

Notre Philosophie

Entreprendre, c'est prévoir.

"Le chef d'entreprise consacre sa vie à sa société, souvent au détriment de son propre patrimoine. Sécuriser l'avenir du dirigeant, c'est aussi pérenniser l'entreprise."

Trop souvent, les solutions bancaires sont standardisées et ne prennent pas en compte la complexité de votre situation (Holding, pacte Dutreil, retraite).

Notre mission : vous apporter une stratégie sur-mesure à la hauteur de votre engagement.

Valentin PAPET

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Pourquoi un accompagnement dédié aux dirigeants ?

Votre patrimoine est intimement lié à votre outil professionnel.

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Optimisation Fiscale

Arbitrage dividendes / rémunération, mise en place de holding, épargne salariale : utilisez tous les leviers pour réduire la pression fiscale.

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Protection Famille

Assurances croisées associés, prévoyance, mandat de protection future : assurez la sécurité de vos proches et de votre entreprise quoiqu'il arrive.

Votre stratégie en 3 étapes

Une approche claire pour des résultats concrets.

L'Audit 360°

Nous analysons votre situation globale : bilans de société, patrimoine personnel, situation familiale et objectifs à court/moyen/long terme.

La Stratégie

Nous élaborons une feuille de route précise : structuration juridique (SCI, Holding), solutions financières et immobilières adaptées.

Le Suivi

Nous mettons en place les solutions et vous accompagnons dans la durée, en ajustant la stratégie aux évolutions de votre entreprise et de la fiscalité.

Nos leviers d'action

Holding & Transmission

Apport-cession (150-0 B ter), Pacte Dutreil, OBO : préparez la transmission ou la vente de votre entreprise dans les meilleures conditions fiscales.

Trésorerie d'Entreprise

Ne laissez pas dormir la trésorerie. Contrats de capitalisation, usufruit de parts de SCPI : dynamisez les excédents de trésorerie.

Retraite du Dirigeant

PER, Madelin : constituez-vous un capital retraite performant tout en déduisant les versements de votre résultat imposable.

Ils nous font confiance

"J'ai enfin une vision claire de mon patrimoine pro et perso. La mise en place de la holding a été un vrai tournant."

Pierre V. Gérant de PME (BTP)

"Valentin a su optimiser ma rémunération et mettre en place une épargne salariale performante pour moi et mes salariés."

Julie M. Architecte

"Un accompagnement proactif, loin des produits standardisés de ma banque. Je me sens enfin conseillé."

Thomas R. Dirigeant SAS (Tech)

Pourquoi nous choisir ?

CARACTÉRISTIQUES	BANQUE / ASSUREUR	BEAUVOISINE PATRIMOINE
Approche	Produits (Crédit, Assurance)	Conseil Global (Juridique & Fiscal)
Interlocuteur	Turnover fréquent	Stable & Disponible
Offre	Limitée "Maison"	✓ Architecture ouverte (Les meilleurs du marché)
Expertise	Généraliste	✓ Spécialiste Dirigeant & Chef d'entreprise

Questions fréquentes

J'ai déjà un expert-comptable, en quoi êtes-vous complémentaire ?

Votre expert-comptable gère les comptes de votre société et le passé. Nous travaillons sur votre patrimoine privé, le futur et la stratégie globale. Nous collaborons souvent main dans la main avec lui pour mettre en œuvre les solutions (Dividendes, Holding, etc.).

À partir de quel niveau de revenus intervenez-vous ?

Il n'y a pas de minimum rigide, mais nos stratégies sont particulièrement pertinentes pour les dirigeants ayant une capacité d'épargne, des excédents de trésorerie ou une problématique fiscale (IR ou IS) importante.

Comment se passe le premier rendez-vous ?

C'est un échange de 30 minutes (visio ou téléphone) pour faire connaissance, comprendre votre situation et valider que nous pouvons vous apporter de la valeur. Si c'est le cas, nous lancerons un audit plus approfondi.